Юрист из Мурманска: Деньги под матрасом теперь вне закона

Если раньше сотрудники кредитных организаций смотрели на клиентов с пачкой наличных сквозь пальцы, то сейчас они выясняют происхождение любых крупных сумм, которые появляются на счетах или участвуют в заметных сделках.

Об этом СеверПост рассказала мурманский юрист Валентина Жолнерович.

Главный принцип государственной политики в нынешних реалиях — максимальная прозрачность, поясняет юрист.

По мнению юриста банки будут тщательно обращать внимание на операции клиентов: внесение наличных на свой счёт, если сумма существенно превышает среднемесячный доход; внесение наличных для погашения кредита, если клиент имеет высокую степень риска, а банк не располагает информацией об источнике средств; внесение наличных третьим лицом на счёт клиента при отсутствии сведений о связи между ними; покупка иностранной валюты за наличные, если источник происхождения средств вызывает подозрения.

«Чтобы не оказаться под подозрением банка при проведении операций с наличными денежными средствами, необходимо действовать на опережение и хранить все документы, связанные с крупными сделками, для подтверждения происхождения наличности», - комментирует Жолнерович.

К примеру, если деньги были подарены бабушкой, которая копила их полжизни для внука, лучше заключить договор дарения у нотариуса или хотя бы письменно оформить договор дарения денежных средств с распиской о их передаче — если сумма дарителя превышает в значительном размере доходы одаряемого, советует юрист.

Также рекомендуется сохранять: договор купли-продажи при крупной покупке; договоры с заказчиками при оплате наличными за выполненные работы; справки о доходах физических лиц, если зарплатные деньги откладывались «под подушку на чёрный день», и другие подтверждающие документы.

При этом она отмечает, что размеры сумм, которые могут стать причиной проведения проверки, не прописаны в законодательстве чётко.

Жительница Североморска пыталась «нагреть» министерство на грант

10 04 2026

Однако следует понимать, что размер сделок, подпадающих под признаки подозрительных, будет зависеть от дохода клиента и других характеристик сделок, непосредственно связанных с личностью клиента, подчеркивает юрист.

Отсутствие подтверждающих документов может привести до уголовного дела, резюмировала специалист.

Ранее СеверПост писал о том, что в Мурманске задержали серийного курьера мошенников.