Вступили в силу новые правила идентификации клиентов при обмене валюты

Новости | 27 12 2015, 11:16 | СеверПост

С сегодняшнего дня, 27 декабря, вступили в силу новые правила идентификации банками клиентов при обмене валюты на сумму свыше 15 тысяч рублей. Теперь недостаточно будет, как раньше, просто предъявить паспорт — придётся заполнять анкету, как при первом посещении банка.

«Вступающие в силу новые правила не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты. Если сумма операции больше 15 тысяч рублей, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк», - сообщается на официальном сайте Центрального банка РФ.

Также ЦБ разъясняет, что российское законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т.п.

Как уже сообщал СеверПост ранее, эксперты полагают, что теперь банки будут переводить операции обмена валюты в безналичные каналы, что приведёт к резкому сокращению числа обменных пунктов. В самих обменниках значительно увеличится время обслуживания, а банкам станет бессмысленно держать отдельные сети по обмену валюты, считают они.

Напомним, раньше полная идентификация требовалась только при операции обмена на сумму более 600 тысяч рублей. При упрощенной идентификации от граждан, как правило, требовалось только предъявить паспорт.

В новом приложении к постановлению №499-П указано, что при полной идентификации клиент также должен предоставить адрес места жительства (пребывания), ИНН и контактные данные. У клиентов с повышенным уровнем риска организация может запросить цель визита, а также сведения о финансовом положении и деловой репутации.

Читайте также на СеверПост: Курс евро на выходные вырос на 1 рубль

Чтобы первыми узнавать о главных новостях и важнейших событиях дня подпишитесь на наш канал Telegram.

Новости smi2.ru

Североморский мемориал защитникам обретает формы
Работа над созданием мемориала защитникам, в разные годы отстаивавшим свободу и независимость нашей Родины продвигается уверенно вперед. Пройден еще...→

Мурманчанин лишился телевизора из-за своей доброты
Житель областного центра остался без телевизора благодаря действиям своего знакомого, которого он приютил у себя.Об этом сообщило региональное...→

Полиция взялась за живодёра из ЗАТО
Полицейские начали проверку по факту размещённого в соцсетях сообщения с видеозаписью, демонстрирующее факт жестокого обращения с...→

Кировчане на Юбилейной задыхаются от запаха канализации
В Кировске запах из подвала дома № 4 на улице Юбилейной добрался до квартир северян. Об этом жители пожаловались губернатору Андрею...→

В Кандалакше на пожаре погиб человек
В Кандалакше в воскресенье 28 сентября около 8 утра спасателям сообщили о пожаре в квартире на улице Комсомольской 22 А. В результате пожара погиб...→